华融金融租赁人工客服电话
发表时间:2023-04-25 12:12:14来源:新华社

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重磅发布!天弘基金联条(tiao)约花顺,推出《ETF投资者行为洞察报告》,用户,数据,收益(yi)

ETF正成为一片奔涌的投资蓝(lan)海。

凭据IFinD数据,2018年至今的5年内,中国ETF基金市场(chang)总范围翻了接近四倍。尤其自2020年以来,ETF的数量、范围增长显着加快。继2020年末,我国ETF市场(chang)资产净值(zhi)首次突破1万亿元后,到了2023年6月末,国内ETF资产净值(zhi)已经到达(da)18161亿元,产品合计806只。这个中,股票(piao)型ETF650只,占比超过8成,已成为国内ETF市场(chang)最首要的成员(yuan)。

ETF资产净值(zhi)走势(数据泉源:wind)

一边是ETF品种的“火爆”,一边是权(quan)益(yi)投资市场(chang)的低迷,怎样(yang)理解ETF这个品种的特(te)征,什么(me)样(yang)的操作方式更有(you)助于提高收益(yi),就成为广大用户在投资过程中的实在疑问。基于此,近期(qi),天弘基金联条(tiao)约花顺推出的《ETF投资者行为洞察报告》(以下简称《报告》)正式发布,收集了用户感兴趣的28个问题,基于天弘基金、同花顺超400万ETF用户((数据截至2023年6月30日,该数据是经过用户调研的样(yang)本结果比例(li)推算而得),经过数据分析和用户调研,洞察ETF用户的投资行为,并经过对ETF投资牛人的深度访谈,总结经验,让(rang)用户越发了解ETF这个品种,也帮助投资者查漏补缺(que),优化ETF投资方法。

哪些(xie)人在买(mai)ETF?经济发达(da)区域、高净值(zhi)人士(shi)买(mai)得更多

由于ETF简单高效、费率低廉,是分享权(quan)益(yi)市场(chang)盈余的好工具,近年来,购买(mai)ETF的用户不(bu)断增长,那么(me),具体是哪些(xie)人在买(mai)ETF呢(ne)?

1.经济更发达(da)的区域,人们(men)更爱(ai)买(mai)ETF

众所周知(zhi),广东、山东、河南、江苏、四川是我国常(chang)住人口最多的五个省,那这五个省的ETF用户也最多吗?答案是不(bu)一定。在天弘基金联条(tiao)约花顺的调研中,ETF用户中里广东用户占比切实其实最高,为14.4%,但注重看,广东占天下人口总数的比例(li)是9.0%,而ETF用户占比14.4%显着高于这个数,说明广东“靓仔靓女”更爱(ai)买(mai)ETF。

(数据泉源:《ETF投资者行为洞察报告》)

总人口排(pai)名第八的浙江,ETF用户却(que)排(pai)名第二,占比到达(da)12.2%,也显着高于其占天下总人数的占比4.6%。另外,上海、福(fu)建、北(bei)京(jing)等(deng)地,在我们(men)调研中的ETF用户占比也高于其在天下人口的占比,可以看出,经济更发达(da)、人均(jun)GDP较高的区域,居民可支配收入更高,也更爱(ai)ETF这种投资工具。

2.中青(qing)年占比最多,大学生也不(bu)少

30-40岁是占比远超过其他年事段的ETF投资中坚(jian)力量,接近四成,看来处于职业上升期(qi)、收入较高的中青(qing)年群体,更青(qing)睐ETF这样(yang)一个简便(bian)高效的投资工具。

(数据泉源:《ETF投资者行为洞察报告》)

另外有(you)个数据也引起了我们(men)注重:20岁以下年轻(qing)人在ETF投资者中的占比也接近13%。要知(zhi)道,国内需(xu)要年满18周岁才有(you)资格(ge)开立证券账户,也就是说这部份ETF投资者均(jun)为18-20岁之间,以大学生为主。可以看出,这届大学生也同样(yang)对ETF兴趣浓厚,早早就开启(qi)了指(zhi)数投资“启(qi)蒙”。

3.有(you)三(san)分之一的人,投资金额超50万

五个ETF投资资金量级里,持仓(cang)金额50万以上的人群占比最多,到达(da)了33%以上,占比约三(san)成。现实上,ETF是高净值(zhi)用户非常(chang)青(qing)睐的投资品种,投资ETF,大家投入的钱切实其实不(bu)少。

(数据泉源:《ETF投资者行为洞察报告》)

4.男性占比超六成

(数据泉源:《ETF投资者行为洞察报告》)

男性是ETF投资的“主力”,占比超过62%,这个占比是女性投资者的1.5倍。男性更爱(ai)冒险的天性在ETF投资中也能(neng)窥斑见豹。

不(bu)同角(jiao)度透视ETF投资收益(yi):坚(jian)持会带来好回报

我们(men)都知(zhi)道,过去两年,A股持续震荡,例(li)如截至2023年6月30日,沪深300过去三(san)年的收益(yi)为-6.5%,经历了先(xian)涨后跌(die)、再横盘震荡的走势。那么(me),ETF投资者们(men)赚到钱了吗?

《报告》做(zuo)了两个维度的探究,一是截至6月底还持仓(cang)的用户,二是历史上有(you)过完(wan)整买(mai)卖(mai)周期(qi)、已经清仓(cang)的用户,分别观察他们(men)的收益(yi)情况。

结果显示,如果仅看当前时点仍然(ran)持有(you)ETF的用户收益(yi),平均(jun)收益(yi)率和收益(yi)率中位数都是负的,大家普遍亏损,这也符合2023年以来大盘的走势。不(bu)过,当我们(men)把时间拉长,探究历史上有(you)过完(wan)整买(mai)卖(mai)周期(qi)的用户,会发现他们(men)的收益(yi)回正了,且红利概(gai)率到达(da)了60%左右,较时点数据超过了三(san)倍。

(数据泉源:《ETF投资者行为洞察报告》)

雷同的数据也出现在了按性别、按年事划分的投资群体中。单看截至到2023年6月30日的节点数据,大家平均(jun)收益(yi)都是亏的,且女性比男性幸亏多、50岁以上的ETF投资者比其他年事段投资者幸亏多;但是看历史上全部买(mai)过ETF的人,大家平均(jun)收益(yi)回正了,而且女性比男性赚得更多、50岁以上投资者也比其他年事段投资者收益(yi)更高。

以上探究大概(gai)告诉我们(men),不(bu)要恐惧短期(qi)的亏损,经济周期(qi)的客观纪律(lu)意味着,市场(chang)老是经历着波峰-波谷-波峰这样(yang)的轮回,而在波谷时做(zuo)的事,决意了市场(chang)走向下一轮波峰时能(neng)站上的高度。如果信托国运这个最大的“势”,信托广大中国企业的韧劲,当在全部人最消极(ji)时选择悲观,保持耐烦、低点加仓(cang),等(deng)待曙(shu)光。

ETF投资行为画像:一半人每7天交易一次,平均(jun)持有(you)26天

本次ETF报告,不(bu)仅描画了ETF用户画像,还以实在数据呈现了ETF投资者行为特(te)征,并给出了具有(you)指(zhi)导性、可操作性的投资方法总结。

《报告》发现,由于ETF可以盘中随时买(mai)卖(mai),费率低廉、活动性强,大部份ETF投资者的持仓(cang)时间短,操作频次高。例(li)如天弘ETF用户的平均(jun)持有(you)时长为26天,即平均(jun)每26天就完(wan)成从建仓(cang)到清仓(cang)ETF的过程。作为比拟,场(chang)外指(zhi)数用户的平均(jun)持仓(cang)时间为272天,比ETF用户超过9倍。相比较来讲(jiang),ETF投资者的“交易特(te)征”突出,持仓(cang)行为越发灵活。

另外,ETF用户的平均(jun)操作频次(周期(qi)持有(you)天数/周期(qi)交易次数)为7天/次,也就是平均(jun)每7天进行一次买(mai)/卖(mai)操作,不(bu)仅如此,用户操作频次中位数更是只要2天/次,显着短于场(chang)外指(zhi)数基金用户。ETF确(que)切是非常(chang)适合交易的一个投资品种。

从收益(yi)结果上来看,投资ETF,并不(bu)是持有(you)越长就一定赚得越多,但应只管避免(mian)过短的持有(you)时长;同时,投资者可以连系当下行情,灵活交易、灵活调仓(cang),数据显示,每3-20个交易日交易一次,收益(yi)率及胜率更高;不(bu)过,过于频繁的操作,例(li)如每不(bu)到2天就交易一次,也大概(gai)降低红利程度和红利概(gai)率。

而在“大数据”背(bei)后,《报告》访谈的ETF投资牛人,给出了越发新鲜的案例(li)和参考,这里面(mian),就既有(you)经过频繁操作,又有(you)依赖长期(qi)持有(you),长期(qi)实现较好收益(yi)的牛人。他们(men)不(bu)拘泥于“术”的操作层面(mian),但在“道”的层面(mian),都保持耐烦、持续研究,以及严(yan)格(ge)遵守投资纪律(lu)。

是以,如果你是具有(you)雄厚经验、择时能(neng)力较强的投资者,那么(me)可以很好运用ETF的特(te)征进行短平快操作;如果你是长期(qi)型投资者,大概(gai)不(bu)太想花太多心(xin)思、担心(xin)踏空大概(gai)套牢,买(mai)入并持有(you),也可以费心(xin)省力地分享和市场(chang)、行业长期(qi)成长的盈余。

另外值(zhi)得一提的是,《报告》分别对18只指(zhi)数采用了一笔投、定投、网格(ge)交易三(san)种投资方式进行收益(yi)回测,试图解答投资者“应该怎么(me)投”的问题。

数据显示,这18只指(zhi)数中有(you)13只,采用网格(ge)交易方式进行投资,收益(yi)结果会更好。而且这18只指(zhi)数采用5%、10%、20%的上下网格(ge)交易投资一年,测算出来的平均(jun)收益(yi)程度为2.8%,较一笔投、定投更高,红利概(gai)率也超过了7个百分点以上。例(li)如,中证光伏家当指(zhi)数过去十年,采用一笔投方式投资一年,平均(jun)收益(yi)率为6.6%,看起来还不(bu)错对不(bu)对?但如果采用网格(ge)交易,则其平均(jun)收益(yi)率能(neng)到达(da)13.2%,足足是一笔投的两倍!所以,对于光伏ETF(159857)这样(yang)的产品,就可以采用网格(ge)交易进行投资,增厚收益(yi)。另外一些(xie)情况下,在指(zhi)数自己走势不(bu)佳的情况下,恰当的网格(ge)交易仍大概(gai)实现红利。

当然(ran),对于另外一些(xie)长期(qi)向上的指(zhi)数如食(shi)品饮料,无论采用哪类方式,平均(jun)收益(yi)率和胜率都很可观。哪怕(pa)在过去十年任意时间买(mai)入一笔,持有(you)超过一年,赚到钱的概(gai)率就超过68%,而且平均(jun)收益(yi)率超过19%!食(shi)品饮料是历史上的长期(qi)业绩冠军,走势更雷同于“单边下行”,尤为匹配巴(ba)菲特(te)推崇的“买(mai)入并持有(you)”的代价投资理念。选择这样(yang)的产品,例(li)如饮食(shi)ETF(159736),适合与时间做(zuo)朋友,最简单的一笔投就非常(chang)符合。

而定投是一种“积累筹马”的投资方式。这18只指(zhi)数,定投的测算平均(jun)红利概(gai)率比一笔投超过了7个百分点,减少了投资风险,平滑了波动,更为妥当。其适用于在“V型”震荡市,当投资者无法准确(que)预测何时反转,就可以采用定投策略。

上半年科技(ji)主题买(mai)入最多 6成投资者看好后市

在天弘基金联条(tiao)约花顺的调研中,险些(xie)全部购买(mai)ETF的用户都投资过股票(piao),按照他们(men)在A股的投资经验,是怎样(yang)对待ETF和后续市场(chang)走势的呢(ne)?

我们(men)发现,投资者最喜好的ETF三(san)大优势是:经过一篮子(zi)股票(piao)分散投资风险、买(mai)卖(mai)成本低、能(neng)解决个股选择难题。也就是说,投资者不(bu)必(bi)对个股逻辑有(you)非常(chang)深入的了解,只要看好一个行业/主题,大概(gai)只是简单看好市场(chang)平均(jun)收益(yi),就可以经过投资ETF获益(yi),不(bu)必(bi)担心(xin)像个股那样(yang)暴雷,且费率低廉,性价比很高。除此之外,ETF绝对很多股票(piao)来讲(jiang),资金门坎较小,投资较为安全,也是大家看重的优点。

而预测后市,大部份投资者表示悲观,有(you)超过六成投资者认为会涨,且有(you)四成用户预计涨幅会超过10%,具体板块上,我们(men)调研的投资者均(jun)较为看好科技(ji)板块。凭据同花顺数据(注:数据来自于埋(mai)点统计),科技(ji)(含芯片/半导体/计算机等(deng))主题位列本年以来用户买(mai)入排(pai)行榜(bang)TOP1。本年以来走势触底反弹(dan)的跨境主题、支持政策不(bu)断加码的金融地产主题、侧重自立立异和攻坚(jian)枢纽核心(xin)技(ji)能(neng)的科创板主题,相干ETF产品的买(mai)入人数也较高。另外,在加自选排(pai)行榜(bang)里,上半年,创业板ETF天弘、易方达(da)上证科创板50ETF、酒ETF位列前三(san),足见市场(chang)对于这三(san)只产品的关注度。

(数据泉源:《ETF投资者行为洞察报告》)

时值(zhi)中国ETF市场(chang)快速(su)发展,天弘基金不(bu)断美(mei)满ETF产品线,已结构21只ETF产品(数据截至2023年6月30日),同花顺ETF交易用户也在过去两年从100万已经增长止(zhi)300万(数据截至2023年6月30日,该数据是经过用户调研的样(yang)本结果比例(li)推算而得),本次天弘基金和同花顺联合推出本报告,是适应市场(chang)趋势、服务ETF用户的又一举措。未来,双(shuang)方会持续加强在指(zhi)数化投资领(ling)域的专业研究,更好地服务和匹配投资者需(xu)求,做(zuo)大做(zuo)强指(zhi)数基金业务,反哺实体经济。未来,相信会有(you)愈来愈多的投资者经过指(zhi)数投资工具,分享中国经济增长的盈余。

说到这里,如果你也对ETF投资感兴趣,近期(qi),同花顺已推出ETF实盘大赛,进行全品类ETF产品知(zhi)识投教,还有(you)上百位专业ETF大V站台参赛、多位头部财(cai)经达(da)人参与大赛话题讨论,让(rang)投资者沉醉式体验ETF投资的魅(mei)力,提升ETF投资方法论。感兴趣的投资者可上同花顺APP参与。

风险提示:观点仅供参考,不(bu)组成投资发起。文中所提及的用户行为等(deng)数据均(jun)取自《ETF投资者行为洞察报告》,期(qi)间市场(chang)走势或具有(you)一定特(te)殊(shu)性,大概(gai)未代表全部情况,洞察结论仅供参考。指(zhi)数基金存(cun)在跟踪误差(cha),基金过往业绩不(bu)代表未来显示。购买(mai)前请(qing)细致阅读(du)基金条(tiao)约、基金招募仿单和基金产品资料概(gai)要等(deng)产品法律(lu)文件(jian),充足认识基金的风险收益(yi)特(te)征和产品特(te)征,认真(zhen)考虑基金存(cun)在的各项风险要素,并凭据自身的投资目的、投资期(qi)限、投资经验、资产状态等(deng)要素充足考虑自身的风险承受能(neng)力,在了解产品情况及贩卖(mai)适当性意见的底子(zi)上,理性判断并审慎做(zuo)出投资决策。定投非储备,不(bu)能(neng)规避基金固有(you)风险,不(bu)能(neng)保证投资者得到收益(yi)。市场(chang)有(you)风险,投资需(xu)审慎。指(zhi)数产品如投资港股通标的股票(piao),需(xu)承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场(chang)制度以及交易规则等(deng)差(cha)异带来的特(te)有(you)风险。本研究报告数据及结果仅供参考,不(bu)代表对基金未来收益(yi)及用户投资行为的保证。

发布于:广东省
责任编辑:姜 丽
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